Как избежать китайского бизнес-мошенничества: полное руководство

Распространенные типы мошенничества в китайском бизнесе

Прежде чем углубляться в то, как избежать подобных мошеннических действий, важно понять наиболее распространенные типы мошенничества:

• Фейковые компании: Некоторые компании выдают себя за производителей или поставщиков, но на самом деле являются мошенническими. Они берут деньги вперед и исчезают, не доставив продукцию.

• Выдача себя за законные предприятия: Мошенники выдают себя за настоящие, известные китайские компании, создавая поддельные веб-сайты, адреса электронной почты или используя поддельные документы.

• Мошенничество с переплатой или доставкой: Мошенники могут заманить вас в сделку только для того, чтобы потребовать переплату или заявить, что ваша поставка задерживается из-за «таможенных проблем», требующих дополнительных сборов.

• Мошенничества с переадресацией платежей: Мошенники могут перехватывать электронные письма и изменять банковские реквизиты в счетах, перенаправляя платежи на мошеннические счета.

Красные флажки, на которые следует обратить внимание

Хотя китайские бизнес-мошенничества разнообразны, они часто имеют схожие предупреждающие знаки. Вот некоторые распространенные красные флажки, на которые следует обратить внимание:

• Необычно низкие цены: Если цена кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть. Мошенники часто предлагают товары по ценам, значительно ниже рыночной стоимости, чтобы заманить жертв.

• Отсутствие физического адреса: Настоящие компании должны иметь проверяемый адрес компании. Будьте осторожны с компаниями, которые предлагают только почтовые ящики или предоставляют неполные адреса.

• Плохая коммуникация: Частые недопонимания, ломаный английский или уклончивые ответы могут указывать на мошенническую операцию.

• Тактика давления: Мошенники могут поторопить вас с принятием решения, утверждая, что сделка ограничена по времени или что у них есть другие покупатели, которые ее ждут.

• Непоследовательные контактные данные: Разные адреса электронной почты, непоследовательные номера телефонов или отправка сообщений с личных адресов электронной почты вместо корпоративных — это тревожные сигналы.

Меры по предотвращению мошенничества в китайском бизнесе

а) Проверьте регистрацию компании

Все законные китайские предприятия должны быть зарегистрированы в Администрация промышленности и торговли (AIC) в соответствующих регионах. Вы можете запросить у компании их Единый кодекс социального кредита (USCC) и использовать это для проверки своих регистрационных данных на официальных сайтах правительства Китая.

б) Проведение комплексной проверки

Перед заключением любого делового соглашения крайне важно провести тщательную проверку биографических данных. Вот шаги, которым нужно следовать:

• Проверить лицензию на ведение бизнеса: Запросите копию лицензии на ведение бизнеса. Убедитесь, что название компании, адрес и регистрационный номер соответствуют данным в государственных записях.

• Используйте стороннюю службу проверки: Услуги, такие как Панда360 или Китайский осмотр предлагаем подробные отчеты о проверке компании, которые подтверждают регистрацию предприятия, статус его работы, законного представителя и многое другое (КитайПроверить)​(Панда360).

• Проверьте онлайн-обзоры и отзывы: Поищите отзывы о компании на таких торговых сайтах, как Алибаба, Глобальные источники, и Сделано в Китае. Обращайте внимание на любые сообщения о мошеннической деятельности или неразрешенных жалобах.

в) Посетите завод или компанию лично

Если возможно, провести визит на место. Осмотр физического местонахождения компании и личное общение с ее представителями может дать вам ценную информацию об их легитимности. Если вы не можете посетить их лично, рассмотрите возможность найма инспекционная служба или запросить прямую видеоэкскурсию по их производству.

г) Запросить образцы или прототипы

Прежде чем сделать большой заказ, попросите у поставщика образцы его продукции. У настоящих поставщиков не должно возникнуть проблем с предоставлением образцов, в то время как мошенники могут придумывать оправдания или поставлять некачественные товары. Будьте осторожны, если они просят полную предоплату за образцы.

д) Безопасные способы оплаты

Избегайте оплаты незащищенными способами, такими как Western Union или MoneyGram, которые часто не отслеживаются. Вместо этого используйте услуги депонирования, аккредитивы, или PayPal для безопасности платежей. Эти методы предлагают определенный уровень защиты покупателя и позволяют оспаривать платежи, если товар не доставлен.

е) Проверка на выдачу себя за другое лицо

Иногда мошенники используют название и данные законной компании, чтобы обмануть покупателей. Чтобы этого избежать:

• Свяжитесь с компанией по официальным каналам: Используйте контактную информацию, указанную на официальном сайте компании или в торговом каталоге.

• Перепроверьте данные веб-сайта: Мошеннические веб-сайты часто содержат орфографические ошибки или несоответствия в адресе, доменном имени или данных компании. Ищите мелкие детали, такие как расширения доменов компании (например, .com.cn против .com).

г) Мониторинг коммуникаций на предмет попыток фишинга

Распространены случаи мошенничества с электронными письмами, когда мошенники выдают себя за законную компанию и меняют банковские реквизиты, чтобы перенаправить платежи. Чтобы защитить себя:

• Дважды проверьте банковские реквизиты: Всегда подтверждайте данные банковского счета по защищенной телефонной линии, прежде чем совершать крупные платежи.

• Следите за изменениями в тоне: Если тон или формат электронного письма внезапно изменился, это может указывать на то, что ваша коммуникация была скомпрометирована.

Дополнительные инструменты для предотвращения мошенничества

а) Используйте программное обеспечение для проверки

Инструменты проверки, такие как Панда360 позволяют быстро проверить, ликвидирована ли компания, или проверить ее код USCC. Эти платформы извлекают данные из официальных баз данных правительства Китая и предоставляют вам точную и актуальную информацию о статусе компании.

б) Работа с профессиональными агентствами

Существует множество агентств, предлагающих услуги по проверке и предотвращению мошенничества, например:

• Инспекционные компании которые физически проверяют деятельность компании.
• Юридические фирмы специализируется на китайском торговом праве.
• Транспортно-экспедиторские услуги которые обеспечивают безопасную доставку и гарантируют отправку товаров до осуществления платежей.

Что делать, если вы подозреваете мошенничество

Если вы стали жертвой мошенничества или подозреваете мошеннические действия, немедленно примите меры, чтобы минимизировать свои потери:

• Сообщить о мошенничестве китайским властям, таким как Китайский центр по борьбе с мошенничеством или местные правоохранительные органы.
• Подать жалобу с Бюро по улучшению деловой практики (BBB) или аналогичные агентства по рассмотрению торговых жалоб.
• Проконсультируйтесь с юристом для получения рекомендаций о том, как вернуть средства или разрешить споры.

Заключение

Чтобы избежать мошенничества в бизнесе в Китае, необходимо проявлять бдительность, проводить тщательную проверку и следовать проверенным методам безопасности. Проявляя должную осмотрительность, используя службы проверки и отслеживая красные флажки, вы можете защитить себя и свой бизнес от мошеннической деятельности. Всегда помните: если сделка кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, то часто так и есть.